▲支行工作人员向客户讲解金融知识

▲支行工作人员走进课堂，为学生普及金融知识

空城计……诈骗套路层出不穷，好在厦门建行高科技支行高手如云，能见招拆招。为了帮助公众防止各种形式的欺诈，高科技分行长期高度重视反欺诈宣传教育，通过专业培训、视频宣传、企业宣传等形式，在分行形成良好的反欺诈氛围，始终控制风险。支行的朋友都是手持专业剑的反诈骗卫士。说起他们的反诈骗故事，可以说是回归精彩，招聘精彩！

第一回

巧妙回单虚实识得到空城计

我要转账！今年3月的一天，赵女士匆匆走进高科技分行，表示将帮助客户支付购买高端葡萄酒的费用。这立即引起了网络工作人员的注意。大堂经理姜永生先为客户取号码，安排客户等待，并进一步了解客户。

原来，赵女士是附近一家餐馆的老板。同一天，一位企业客户通过微信向赵女士预订了四桌宴会，并发送了一张电子转账收据，声称押金已经支付，跨银行转账入账缓慢，款项稍后到达。回单付款账户名称上写着厦门XX这使赵女士放下戒心。然后，另一方要求餐厅提供高档烟草和酒精。赵女士说，店里没有，大求赵女士将37500元转账给指定的供应商。因此，赵女士赶到网点办理转账。

蒋永盛认为，预定宴席却要求餐馆为其购买高档烟酒，事有蹊跷，便征得了赵女士同意，为其查询了流水并仔细查看了“大客户”的“回单”，发现对方使了个“空城计”——早已过正常跨行转账到账时间，但并无对方所说款项到账，而这张转账回单也是假回单。蒋永盛立即拿出转账回单，对赵女士进行比较讲解，教她辨认回单虚实。赵女士突然意识到，一再表示感谢。

第二回

打无情郎君暗揭美男计

一天中午，高科技支行财务经理罗英正在通过写纸条与一个聋哑年轻女孩默默交流。原来女生想办理贷款业务，却不不想详细谈论贷款的原因，只是盲目地问如何申请8万元的贷款，但也不时罗英和她的笔谈得知这个女孩在网上遇到了一个加拿大中国人，成为了一个情人称不会说中文，双方用英语在微信上交流，对方的微信头像和自拍暗示她是一个外国英俊的男孩，这让女孩着迷。经过一段时间的交男友突然哄女孩到银行办理贷款。

异常事件必须有妖。罗盈委婉地劝女孩进一步核实男友身份，以防上当受骗。但女孩不听苦劝，一度要起身离开。因此，罗盈在征得女孩同意后，以向她的男友了解业务处理的一些必要信息为由，与加拿大华人进行了微信沟通。很快，具有专业英语八级能力的罗英发现，对方关于贷款的相关演讲与后语不符，英语表达存在诸多漏洞，很可能使用翻译软件进行英语交流。英语水平低的女生不小心中了对方的美男计，听了。

罗颖耐心地在纸条上列出证据，向女孩证明对方是骗子。女孩终于醒了，写道:罗经理，谢谢！

第三回

拆解层层套路大破连环计

4月的一天，慌乱的张先生来到高科技支行，情绪激动。他声称自己在短视频平台上下载了贷款平台APP，申请贷款后，平台批准金额，称张先生的银行卡处于异常状态，无法取款，需要办理解冻手续。在平台的引导下，张先生又下载了XX畅聊”APP联系客服。随后，客服出具了所谓的监管通知书，要求张先生转账1万元认证金解冻账户。为此，张先生赶到网点办理转账。

听了张先生的苏虹听了张先生的故事，心里已经明白了。她立即为客户查询了账户信息，确认账户没有异常。苏虹安抚客户后，进一步剥丝抽茧，分析了客户对客服的疑虑，拆解了其诈骗套路。最近，以贷款为诱饵的欺诈行为经常出现，这是骗子的‘连环计划’，首先欺骗客户处理贷款，然后欺骗客户处理所谓的‘解冻’，最终目的是欺骗客户‘解冻认证金’，你不能被愚弄！”

听了苏红的分析，张先生出了一身冷汗，很高兴他还没有转账，并真诚地赞扬了高科技分行工作人员的细心、耐心和责任。

终回

纵横打假多形式反诈

高科技分行员工日常工作的重要组成部分是与诈骗分子过度行动，保护公民的钱袋。从大堂经理、出纳员、客户经理、运营总监到分行行长，全体员工都是士兵。分行各岗位员工具有专业技能和百战百战，多次拦截企业年检等诈骗事件。

为扩大反欺诈工作的广度和深度，支行提出了纵横反欺诈招式，通过多种渠道提高了反欺诈工作的有效性。例如，分行柜员王嘉璇自编自演RAP说唱视频以最时尚的方式宣传消费者保护知识，得到厦门银行业协会的高度认可，并在全市2000多部社区电梯上播放视频；分行出纳员尤高静化身为反欺诈侦探《e鹭反诈金侦社系列短视频中举案说诈获得超高播放量和好评；分行客户经理张晶晶、邓昌瑞组成反欺诈晶瑞组合，利用短视频平台、大厅宣传等线上线下形式向公众普及反欺诈专业知识；分行张福清金融服务团队积极与周边社区、学校、企业合作，进入各单位开展金融消费者保护知识教育。

全员专业，全员反诈，是厦门建行高科技支行一直坚持的理念。支行始终以“百佳”网点服务标准进行自我要求，不断提升全员专业素质，笃行“高质高效善建善行”的服务精神，用心守护市民财产安全，与市民共创和谐美好生活。

通讯员马淑祺

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