随着科学技术的高度发展和社会的进步，电信诈骗花样繁多，套路层出不穷，传播速度快，面积广，对社会影响很大。广发银行汕头分行分享两个案例，教你如何识别犯罪分子的诈骗行为，保护自己的权益。
案例1：信用卡额度增加骗局
案例背景最近，在银行大厅经理值班期间，一位客户惊慌失措地跑进营业网点，声称他的信用卡被盗，并要求工作人员协助处理。在了解了情况后，客户王先生收到了一份声称XX在银行客服电话中，客服声称王先生信用记录良好，并承诺免费增加信用卡额度。
当时王先生刚开车，以为自己的信用卡额度不高，能提高是好事。他同意在没有仔细检查对方身份的情况下提高信用卡额度。之后，对方谎称金额增加业务处理需要王先生提供银行卡号码和短信验证码进行验证操作，王先生没有仔细考虑将收到的短信验证码通知对方。王先生按照对方的提示挂断电话后，发现银行卡里的2万元被盗，才意识到自己被骗了。
案例分析随着信用卡消费者的增加，使用更多的想法，骗子通过非法渠道掌握受害者信息，主动联系受害者，通知受害者免费提高信用卡限额，修复声誉，获得受害者的善意和信任，进一步诱使受害者提供验证信息，从而欺骗钱。
广东发展银行汕头分行强调，骗子的目的是让受害者主动执行验证操作或获得支付验证信息。不管骗子用的陷阱有多迂回，话有多含蓄，最终目的都是为了赚钱。在资本账户交易环节，通常需要使用动态验证码或安全介质、指纹、刷脸等方式来确认是我操作的安全交易，这是现金交易的重要防线。只有通过关闭这一点，我们才能有效地防止欺诈。
案例启示加强个人敏感金融信息保护意识，不点击未知链接，不扫描陌生二维码，不向陌生人披露个人信息，不填写未知链接，不随意打开社交软件 共享屏幕功能。妥善保管U盾、各种物理安全介质，如电子密码器，不放在显眼的位置，更不用说交付给他人了。
案例二：防止新型诈骗-快递理赔
案例背景2022年6月的一天中午，一位客户来银行开设手机银行业务。柜台工作人员询问他为什么来开设手机银行业务。客户只称之为日常查询，没有透露其他用途。柜台人员根据客户保留的单位信息查询，客户支付工资客户，根据户，根据客户账户的日常使用，引导客户经营注册手机银行业务，但由于客户只称为查询使用，柜台人员不协助其开放手机银行转账业务。
业务完成后，客户一直在营业厅，并保持手机连续通话。在此期间，当其他柜台人员询问是否需要处理其他业务时，客户声称不需要。但在通话过程中，客户看起来很慌乱，然后主动向工作人员求助。原来，他接到了自称是快递客服的电话。在电话中，客户服务可以准确报告客户的快递订单号和具体项目，与客户实际购买的项目相同。快递客服告知客户快递丢失，现在将赔偿。具体赔偿金额将通过支付宝转到客户，但要求客户将支付宝余额提取到银行卡，远程操纵客户通过移动银行汇款到提供的账户。当银行工作人员发现时，他们立即高度警惕，警告客户这是典型的电信欺诈，需要立即停止转账。
案例分析在这种情况下，受害者是一个30岁的年轻人，思维清晰，但当罪犯准确地说出他的个人相关信息时，他放松了警惕，相信别人说的话。接到未知电话时，必须高度警惕，主动核实对方的身份，不相信他人说的话，不按照他人的指示操作，保持理性，不能轻举妄动。当难以分析事件的真实性时，主动寻求周围可靠的机构的帮助，或直接报警。
在这种情况下，受害者没有造成财务损失，因为他主动向银行工作人员求助，保护了自己的财产安全。他在日常网上消费时也应该注意个人信息安全，即使他们掌握了准确的个人信息，他们也应该果断地挂断疑似欺诈电话，并通过官方渠道了解相关事宜。此外，消费者应下载国家反欺诈中心软件，发现欺诈迹象，立即停止损失，保留证据，并可向国家反欺诈中心报告。
案例启示金融消费者应提高自己的反欺诈意识，记住以下几点：1。不要相信来历不明的电话或短信，不要随意点击陌生链接，识别官方渠道。2.不要轻易向他人披露个人财务信息，如银行账户和密码、手机短信验证码等。3.仔细填写个人财务信息，销毁有个人信息的纸质文件。4.疑似遇到典型网络诈骗时，应主动及时向公安机关寻求帮助，不得进入犯罪分子陷阱，提高防欺诈意识，共同创造良好的金融环境。
来源广发银行汕头分行
【作者】 余丹
【来源】 南方报业传媒集团南方 客户端
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