近期，很多人都反映自己很久没有用的银行卡被管控了，或者日常经常用的银行卡也被管控了，这到底是怎么一回事呢？
其实，自从2020年国家五部委一起实施“断卡行动”以来，国家对打击两卡（银行卡，电话卡）的力度就越来越大了。因为可能大家身边没有发生电信诈骗，但并不代表整个国家，整个社会没有发生，应该说特别是疫情发生了以来，经济下滑的比较严重，虽然没有造成社会动荡，但是确实有不少人出现了经济上的困难，所以怎样来钱快，是促使诈骗案件高发的原因之一。
而作为监管部门，公安部门自然要对这些行为进行打击。犯罪分子实施犯罪后，必然要对犯罪得逞的资金进行洗白或者转移，所以银行账户自然而然就变成了“帮凶”，犯罪分子总不能用虚拟的账户或者一麻袋一麻袋的现金交易吧。所以要打击这些诈骗犯罪，首先从犯罪工具上下手，没有了银行卡，电话卡的帮凶，也难以实现金钱诈骗，所以断卡行动，确实有那么一点道理，这也就是为什么近年来很多银行账户悄悄的被冻结，被管控的初衷之一。
近年来，随着国家日益繁荣强大，各种合作关系与国际接轨都提上日程，所以在反洗钱这块也开始加速。2021年，反洗钱法开始修订，也对之前的法律有了较大幅度的修改，目的就是为了与国际接轨。反洗钱法修订同时，也意味着金融机构在反洗钱这块的责任更加重大。
那对于老百姓最关心的银行账户被管控的问题，是不是跟反洗钱有关呢？答案是肯定的，因为反洗钱法律里明确说明，对于银行账户发生了可疑交易，首先金融机构是不可以主动告诉客户的，告诉了客户，万一真的是洗钱资金，就有被转走的可能了，这是其一；而金融机构在账户管理办法里也明确被规定有权利和义务去管理属于自家的账户，对可疑账户是可以直接管控（目前老百姓所遇到管控一般都是暂停非柜面，就是除了柜面交易外，其他渠道都不能使用），所以这也是为啥银行有权利对自己的账户进行管控的原因所在。
那银行账户被管控了，该怎么办呢？一般来说，银行对账户的管控只仅限于对账户使用的限制（暂停非柜面，只收不付，不收不付），而对账户的资金是没有任何权利冻结和扣划的（除了因为信用卡、贷款逾期的扣划），因为银行没有执法权，所以就算账户被管控了，也别担心你的钱会不见了，只是会造成在使用上相对麻烦一点而已。一般情况下，银行卡被管控了，只要按照银行的要求进行核实交易的真实和正常即可恢复。因为一个银行有千千万万的账户，账户筛查不可能靠人工一个个排查，都是通过大数据模型筛选出来的，准确性不一定非常精准，而且模型的条件等都是机密来的，所以确实会有误杀的可能性，也不排除某些银行的数据监测部门，业务部门比较懒，直接一刀切对账户进行管控，等客户自己上门核实没问题再解除。所以这点确实需要广大百姓理解银行的苦衷，因为银行在这个点上，就好比是政府监管执法部门的刽子手，没办法，人家也是顶着压力这么做，如果某个银行开的卡涉案了，银行的责任很大，那谁愿意把卡开出去，但是又不能不开，所以对于开出去的卡就会逐个自查和排查，账户交易稍微有点多，有点可疑的都先进行管控，等账户持有人去现场核实没问题了再解除管控。所以对于银行来说确实也是很无奈的，上面监管部门不断要求对账户进行打击，下面老百姓对账户管控的维权声音很大，就像夹心饼干一样。
建议：
1、对于银行卡，还是要合理，合法使用，不能出租、出借、出售银行卡，即使是再亲的亲人，再好的朋友，也要管好自己的卡喔，如果自己的卡被别人拿去涉案了，自己也要背负很大的责任，而且查实后会面临5年内没有银行卡可以用（所有银行喔）。你的卡你管好，且用且珍惜。
2、交易时多点备注用途，即使自己家里使用，也备注一下，方便记忆用了什么钱，这里大数据模型监测到正常的用途，就会相对减少管控的可能性。因为大数据筛选时不像人工那么人性化，如果没有备注，又有很多交易，谁知道你是不是真的在用卡进行诈骗、洗钱、犯罪呢。
3、如果大家觉得使用国有银行的卡太严格的话，可以使用小银行的卡，比如农商行，城商行。因为监管对国有银行的管理最严格，国有行是属于国家的，相对而言，他们对监管所提的要求都比较到位，其他城商行、农商行等小行就算监管会管，也相对没那么严格，一般情况下只要不被罚就好了，所以这些银行的风控相对都会松一点。但是归根打底，不代表你的卡有问题了也不会被管控喔，毕竟做了坏事，自然就会被发现的。
所以银行卡被管控，也就那么一回事，没什么难的，就变得没那么方便而已，但是为了国家的“断卡行动”，咱配合就好，正所谓，身正不怕影子斜。
学习养卡提额，融资，信用卡背后财富，免费学习价值998课程 每天限前10名，添加 微信：tu359813 备注：我想学习！
如若转载，请注明出处：https://www.xinshang6.com/4824.html
相关推荐
-
晋商信用卡
晋商信用卡是中国交通银行推出的一种金融服务工具，它不仅给持卡人带来了便捷的支付方式，更让他们享受到了更多贴心的增值服务。本文将为您详细介绍晋商信用卡的各项特色和优势，以及它所带来的…
-
龙卡汽车卡在线申请！龙卡汽车卡是什么卡。
自2019年下半年以来，客户可以通过在线平台自行申请安装ETC之后，由于网上涉及的区域和渠道不同，取消的方式也不同，给后期ETC重新处理造成的麻烦。目前临沂建行收到客户反馈，ETC…
-
信用卡和借记卡的区别在哪里看（信用卡和借记卡的区别在哪里 视频）
虽然信用卡可以享受无息的便利，但这并不意味着信用卡是免费的午餐。它也是一把双刃剑。使用得当会带来好处，使用不当也会带来损失。 信用卡是银行颁发的一种财务凭证，其好处必须清楚，如给持…
-
信用卡循环利息每个月都扣吗（信用卡循环利息合法吗）
当你看到这个分享时，也许你和我一样，总是觉得信用卡专家的名字很幽默，事实上，使用信用卡，对普通工薪阶层来说，真的是一个无助的举动。用未来的钱并不那么容易，除非你有很强的抗风险能力，…
-
虚拟信用卡多久自动注销（虚拟信用卡的钱怎么刷出来）
在当今信息快速变化的时代，虚拟卡是如何在市场上现有的各种卡中脱颖而出并站稳脚跟的？ 首先要知道的是，一件事的出现从来都不是突然的，而是应运而生的。既然出现了虚拟卡，就意味着我们需要…
-
股票资金归集是什么意思！股票资金归集是什么意思呢。
收支线是连锁企业和集团公司经常使用的资本控制方法。具体操作方法如下：首先，母公司或总部要求子公司、分公司或连锁店在指定银行开户。一般指定中国农业银行、建设银行或工商银行。因为这些银…
-
信用卡逾期打12378怎么说（12378 信用卡）
讨论这个话题之前，我们来了解一两个相关的数据。 一个就是在7月14日，银保监会有关部门负责人在介绍银行业保险业运行数据情况，6月末，银行业金融机构不良贷款余额3.8万亿元，不良贷款…
-
老公进监狱信用卡逾期怎么办,老公进监狱信用卡逾期怎么办呢.
我老公六月份拘留，七月份逮捕。我和他不在一个地方工作，八月份有催收的打电话来，（打电话来的是网贷的）还有他同学打不通他的电话，打回老家公公手机上。还有他自己的抖音上有人催还钱，都不…
-
信用卡逾期催收
在当今社会，信用卡已成为人们日常生活中必不可少的一部分。随着信用卡的普及，信用卡逾期催收问题也日益凸显。很多人都可能会遇到信用卡逾期催收问题，在面对这一情况时，应该如何有效处理呢？…
-
微信信用卡怎么用（微信信用卡解绑步骤）
随着移动技术的快速发展和完善，越来越多的人喜欢在微信和微信上绑定信用卡支付宝消费最大限度地提高了便利性。对于那些有多张信用卡的人来说，省去了随身携带每张卡的麻烦。手机等于钱包。除了…
